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AFP資格とは何か、本当に意味がないのか、取得するメリットやお得にAFPになる方法を、AFPの認定研修を修了した筆者が解説します
AFPとは？
AFPとは「アフィリエイテッド・ファイナンシャル・プランナー（Affiliated Financial Planner）」の略であり、日本FP協会が認定するFP資格の一つです。
他のFP資格と同じく、ライフプラン、金融、証券、保険・年金、ローン、不動産、税制などお金の知識に基づき、相談者にアドバイスを行う資格になります
AFPとCFP、FP技能士との違い
FP資格には、次の3種類があります。
・FP技能士（例：2級ファイナンシャル・プランニング技能士）
・AFP（Affiliated Financial Planner）
・CFP（Certified Financial Planner）
この3つには、次の点で違いがあります。
運営団体の違い
AFP・CFP資格の運営団体は『日本FP協会』のみとなります。
| 運営団体 | FP技能士 | AFP・CFP |
|---|---|---|
| 日本FP協会 | ◯ （※1級の学科試験はきんざいのみ） | ◯ |
| 金融財政事情研究会 （きんざい） | ◯ | ✕ |
民間資格と国家検定の違い
AFPとCFPは民間資格、FP技能士は国家検定になります。
資格と検定の違いは、以下のとおりです。
・資格：特定の業務を行うことが認められるもの
・検定：一定の知識や技能があることを証明するもの
たとえば、企業会計に関する業務において、公認会計士は「資格」、簿記◯級は「検定」に該当します。
AFP・CFP、FP技能士は、いずれも士業のような独占業務（その資格がなければできない業務）がないため、資格か否かで比較されることは特にありません。
試験の違い
AFPはFP2級、CFPはFP1級程度の難易度に相当します。
ただし、AFP・CFPはFP技能士の2級や1級よりも試験のシステムが易しいため、働きながらでも無理なく合格を目指せる資格といえます。
AFPになるための方法は、後ほど詳しく解説します
合格後の手続き・費用の違い
FP技能士の場合、学科試験と実技試験に合格すれば、特に手続きをすることなく「FP技能士」を名乗ることができるようになります。
一方、AFPとCFPは、それぞれの合格条件を満たした後、日本FP協会に対して資格登録手続きを行い、その際に日本FP協会に入会することで初めて「AFP認定者」や「CFP認定者」を名乗ることができます。
なお、日本FP協会に入会するには、入会金とその後の年会費が発生します。
AFP認定者の場合、下記の金額が必要です
・入会金：10,000円（入会時のみ）
・年会費：12,000円（毎年発生）
合格後の更新制度の違い
FP技能士は一度合格すれば、その後は更新不要で生涯「◯級ファイナンシャル・プランニング技能士」を名乗ることができます。
一方、AFPとCFPは、２年に１回の更新が必要です。更新には一定の単位の取得などが求められ、更新手続きを行わなければ認定資格を失います。
なお、単位の取得にかかる費用は自己負担となります。
AFP資格を取得するメリット
AFP資格を取得することには、多くのメリットがあります！
FP2級よりも上位のイメージを与えられる
AFPになるには、原則として国家検定であるFP2級FPに合格していなければなりません。
FP2級の合格はAFPの後からでもOKなのですが、AFP登録をする際には、2級の合格が必要になります。
そのため、AFPにはFP2級よりもさらに上位のイメージを相手に与えることができます。
金融業界や保険業界などで活躍できる
FP技能士と同様に、AFPも金融業界や保険業界などの顧客対応の分野で活躍しやすい資格です。
筆者が実際に会ったことのあるAFP登録者には、信託銀行で相続の相談対応をしている方や、保険の総合代理店の窓口で保険相談業務を行っている方がいました
いずれの方も名刺に「2級ファイナンシャル・プランニング技能士」と「AFP」が併記されており、FP資格をよく知らない顧客にもプロフェッショナルな印象を与えやすいなと、率直に思いました。
FPジャーナルが届くようになる
AFPやCFPになるには、日本FP協会の会員になることが必要です。
FP会員になると、「FPジャーナル」という会報が毎月届くようになり、お金に関する幅広い情報のアップデートに役立てることができます。
実務経験なしでFP2級から挑戦できる
FP2級を受験するには、次のいずれか1つの要件を満たす必要があります。
・FP3級に合格する
・2年以上の実務経験がある
・AFP認定研修を修了している
したがって、AFP認定研修を修了していれば、実務経験なし・FP3級なしで、FP2級に挑戦できるようになります。
CFP資格を受験できるようになる
AFP認定者は、CFP試験に挑戦できるようになります。
CFPはAFPよりも難関ですが、世界の共通水準であるFPサービスを提供できる証明となる資格であり、「◯級FP技能士」にはないイメージを与えることができます。
FP2級や1級に合格していても、CFPに挑戦することはできません
かならずAFPの認定を受ける必要があります
FP1級試験にも有利になる
CFPになるとFP1級の難関「学科試験」を受けずに、その次の「実技試験」からスタートできるようになります。
つまり、FP1級を目指す方においてもAFPを取得することは有利な選択となります。
AFPになるには
それでは、AFP資格を取得する方法を解説します
AFPの受験資格
AFPは誰でも受験することができます。
AFPの合格条件
AFPになるには、「AFP認定研修の修了」と「FP2級の合格」の両方を満たした上で、所定の期間内に日本FPを協会にAFP資格の登録申請を行う必要があります。
なお、「AFP認定研修」は、座学のみでなく「提案書」の作成があり、一定の点数をとらなければなりません。
AFPの3つの合格ルート
すでにFP2級以上を取得している方であれば、「AFPの認定研修（技能士課程）」（図の真ん中のルート）のみで登録申請を行うことができます。
これ以外にも、AFPになれる特別なルートとして、大学院において所定の課程を修了するルートと、税理士・公認会計士向けの認定研修（税理士課程）を修了するルートがあります。この特別なルートでは、FP2級に合格する必要はありません。
【要注意】AFPに登録できる期限がある
AFPになるための登録手続きは、「FP2級の合格日」か「AFP認定研修の修了日」のいずれか遅い日の翌々年度末までに行わなければなりません。
・FP2級合格：2023年1月
・AFP認定研修修了：2023年6月
・登録期限：2026年3月末まで
CFP資格を取得したいけれどそれまでの会費をなるべく抑えたい場合、登録手続きを先延ばしにすることが考えられますが、この期限に注意が必要です
AFPをお得に受験する方法
AFPになるために必要となる「AFP認定研修」は、日本FP協会から認定を受けた複数の研修から、好きなものを自分で選ぶことができます。
できるだけコストをかけずお得に合格したい場合は、アーティスソリューションズの認定研修がおすすめです。
筆者もアーティスの認定研修を選びました！
おすすめする理由は、①安い、②内容がシンプルでわかりやすい、③ネットで完結できる（eラーニング）の3点です！
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「基本課程」と「技能士課程」の違い
AFP認定研修には、「基本課程」と「技能士課程」があります。
基本は「基本課程」ですが、すでにFP2級以上を取得している人であれば「技能士課程」でOKです。
アーティスソリューションズがおすすめな理由
AFP認定研修の内容と価格は、実施する企業によって異なります。
アーティスソリューションズの研修は、eラーニングならではの手頃な価格でありながら、受講生が迷いなく合格にたどり着けるよう、合格までのプロセスが非常にシンプルなのでおすすめです。
AFP認定研修は、シンプルなもので十分だと言える理由があります
あくまで筆者の考えなのですが、もしすでにFP2級以上に合格している方がAFP認定研修（技能士課程）を受ける場合、あまりコストをかけても仕方がないと思います。
なぜなら、AFPのレベルはFP2級と同等です。
お金をかけてしっかり学び直すのは悪いことではありませんが、AFP認定研修の範囲は、すでに勉強したFP2級の内容と重複します。
もし、CFPに挑戦するためにAFPを取得するのであれば、いずれ新しいテキストも必要になりますし、高額なFP会員の登録費用やCFP受験料の支払いも待っています。すでに合格レベルにあるAFPはなるべく安価に取得し、これから挑戦するCFPにお金をかけたほうが合理的なのです。
もし同じ考えをお持ちの方なら、アーティスソリューションズの認定研修がおすすめです。後悔がないと思います！
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「冊子版の学習テキストあり・なし」が選べますが、筆者は安価な「なし」を選びました
ちなみに、FP総論という100ページくらいのテキストはどちらを選んでも届きます
AFP認定研修の内容や価格をしっかり比べたい方は、日本FP協会の公式ホームページで、他の認定研修の公式サイトも確認しましょう。
AFP認定研修の「基本課程」は、FP2級とセットで学ぶコースです。そのため、どの研修を選んでもボリュームがあり、「技能士課程」の数倍の価格になってしまいます。
それでもアーティスソリューションズの「AFP認定研修（基本課程）」の価格はかなり安いです。
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講義動画の「なし」を選べばさらに安くなりますが、価格差はあまり大きくありません
どちらを選んでもよいでしょう
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アーティスソリューションズでAFPを取得する流れ
実際に、アーティスソリューションズの認定研修がどのような感じで進むのか知りたいですよね。筆者が実際に研修を受けた内容を簡単にまとめてみました。内容は技能士課程です。
申し込みから1週間ほどで教材が届きます。
eラーニングにログインし、択一式の問題を解きます。合格ラインは60点以上で、合否はその場でわかります。難易度は、FP2級の範囲の基本問題という印象です。
eラーニングから提案書の様式（WordとExcel）をダウンロードし、送付された課題の冊子を読み込んで、その様式に解答を入力します。
ファイル名を指定されたものに整えて、eラーニング上の提出フォームにアップロードします。
10日ほどで採点が終了し、eラーニング上で結果を確認できるようになります。60点以上で合格です。なお、総得点がわかるのみであり、どこが間違っていたかなどはわかりませんでした。
後日、AFP認定研修修了証明書が郵送されます。
家から出なくて終わるのがありがたいです…（涙）
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もしAFP基本課程が高いと感じたら
基本課程はさすがにちょっと高いな…と感じられた方は、市販テキストでFP2級に合格し、技能士課程を受けることでコストを抑えられます。
筆者は、市販テキストによる独学でFP全級に一発合格しています。
筆者はFPとして全然優秀ではありませんが、「コスパよく1級まで取得した選手権」（？）があれば、優勝が狙えるのではないかと思っています！
こちらの記事にて、実際に使ったテキストと問題集を紹介していますのでお役に立てば幸いです。
まとめ
AFP資格は、FP2級よりもさらに上位のイメージを与えたい方や、アドバイザーとしてのキャリアアップ、そしてCFPやFP1級の取得を目指す方におすすめです。
AFP取得には費用や更新の手間が必要ですが、信頼性や専門性を高められるメリットは大きいといえます。
もっともコストを抑えた方法でサクッとAFPになるなら、上記の内容を参考に、後悔のない認定研修を選んでください！
